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不平凡的2008:晒晒我的投资账单和心路历程(1)

发表时间:2009年5月12日  来源:第一女人网

不平凡的2008:晒晒我的投资账单和心路历程

  2007年,让投资成为享受说得理直气壮,2008年,想要实现这一目标变得确实有点难。

  2008,不平凡的一年,我们既遭遇了雪灾、地震的大悲,也经历了奥运、神七的大喜,如今,又面临着全球经济下滑的无奈。投资理财,虽然是经济领域的事情,但与国际国内的大事件息息相关。

  2008值得记录的理财大事太多太多,A股史无前例的跌跌不休、期货从大牛到大熊的极度转变、黄金破千之后的震荡调整、还有外汇市场的翻云覆雨……而我们,最终选择了几位投资者,从他们的投资账单和心路历程看投资者眼中的2008。

  经历了大牛到大熊的急速转变,对商品期货来说,2008年同样是不平凡的一年。据中国国际期货宁波营业部的分析师介绍,从年初南方的冰雪灾害后,农产品、油脂类期货价格连续上扬,整个上半年,我们的脑海里始终有这么几个词语---"次级债、人民币升值、输入性通胀、连创新高的原油价格、上调存款准备金率"等等。

  在世界经济与疲弱美元的影响下,商品期货在今年上半年走出了波澜壮阔的一轮牛市。然而,下半年,随着美国金融危机的集中爆发,全球商品牛市也走到了终点,原油从最高147美元每桶跌至日前不足40美元每桶,国庆之后国内各大宗商品价格也一泻千里,顷刻间市场流动性严重紧缩,宏观政策从防通胀转至保增长。累次降息的效果如何,还有待进一步观察。

  期民晓波

  惊心动魄的2008投资之旅

  老股民晓波已有10年的股龄,在经历了2007年股市的疯狂后,晓波在恐惧中变得冷静,2007年底,他逐渐将资金从股市撤出,转而成为了一位期民。接受记者采访时,晓波笑着说:"没想到自己期龄不长,却撞上了这百年难遇的金融危机,更遇上了期货市场一个牛熊的大轮回。"

  以下是晓波自述的投资经历:

  知道期货是从参加中国国际期货宁波营业部的一次培训开始的,随后开户、学习期货、交易,一切都是顺其自然。

  2007年底我开始交易,买过胶,买过豆,买过豆油,为什么要说买字呢,呵呵,因为这里面有故事。商品期货的大牛市一点不比股市的牛市逊色,所有的商品都处在一个轨道中,涨就是主基调,原因是全球经济一片乐观,美元的持续贬值导致大量的投机资金涌入商品期货市场,买一切可以买的,买黄金、买金属、买农产品、买原油……我是新手,既然分析师的建议是做多,我也就顺着这个主基调参与吧。但是我这个人对投资比较谨慎,所以一直都是小资金、轻参与,账户上的资金也起伏不大。

  春节过后机会终于来了,油脂在整体库存偏紧的利多影响下开始了一波猛烈的上涨,呵呵,当时我特别兴奋,账户上的钱天天在变化,越来越多,虽然我的资金不大,但是收益也不小,以前做股票的时候,翻一倍还要连着涨几个停板呢,而期货就不一样了,因为是保证金交易,杠杆原理,所以2-3天资金就翻一倍。不过,乐极了就要生悲,3月的一天,我买的豆油仍然像往常一样开盘就高开高走,但是盘中出现了一波跳水,这样的情况以前也出现过,洗盘嘛,正常,我心里是这样想的,但是最后结果却是和以前不一样了,这一天没能像往常一样收根大阳线,第二天开盘跌停……这下我开始慌了,第三天,我好不容易把多单平了,平出来就看见又上了,赶紧追进去,第四天悲剧开始了,连续又是两个跌停,我的利润没了,唉,认输了,等跌停打开我终于逃出来了,事后才知道,原来美国的第五大投行贝尔斯登破产倒闭,导致大量的投资者平仓,价格出现了一波快速的下跌。短短一个月时间,豆油从最高每吨14000多元跌到了10000元,大豆、豆粕下跌幅度也相当惨烈,这时我终于知道期货是很残酷的。不过,好在分析师一直在建议我们控制风险,注意持仓,所以虽然亏钱了,也只是把利润还回去而已,总的来说还没多大的伤害。从那以后,我的胆子更小了,操作上更谨慎了,然而贝尔斯登破产的阴云过去以后,市场再度显示了它的牛市力量,大豆和豆粕价格再创新高。特别是原油,一路飙升到148美元一桶,很多分析师纷纷预测,原油200不是顶,就在这样一片叫好声中,牛市的脚步却停下了。

  7月份农产品率先见顶,出现大幅度下跌,然后胶、塑料、PTA等跟随下跌,原油创造了历史以后,直接V形反转,从148到40美元,中间就没出现过像样的反弹,回头细看,世界经济已经一片狼藉,美国的次贷危机是导火索,迅速波及实体经济,并蔓延至全球,商品市场受经济不景气的影响,需求出现大幅度萎缩。从牛市转势以来,所有商品价格出现大幅度下跌,腰斩再腰斩。

  我的期货投资过程虽然短暂,但是我却见证了这样的历史,我的投资收益并没多大的起色,赚赚赔赔,又到年底了,细细盘存一下,呵呵,还是有点收获,虽然不算很强,但是比起我那些还在股市上苦苦煎熬的朋友来说,已经算是很出色的表现了,至少我的收益是正,而他们的收益早就已经是负了,而且是很惨烈的负。我一年的期货投资历程,让我明白了很多道理,市场运行自然有市场的规则,我们只需要做好自己的功课,顺应市场的趋势,控制好自己的交易风险,市场会给我们回报的。

  我的期民之路才刚刚开始。

  2008年,金价的走势同样经历大起大落。

  从年初到三月份,在一股大牛走势下,国内黄金价格最高走到了233元/克,然后从四月份开始进入震荡阶段。"在黄金的需求中,消费性的刚性需求几乎占到2/3,每年的年末至第二年的一季度是黄金消费的旺季,受其影响,黄金价格呈逐渐上升趋势,而四月开始,随着消费需求的下降,金价也就会走入一个逐渐下滑后连续震荡的阶段。"深圳发展银行宁波分行的黄金交易员胡婷婷介绍。

  但是从10月份长假过后,金价的走势却与往年迥异。"原因主要在于金融危机在这段时间彻底爆发,大量资金进入黄金市场以寻求短期避险,这使得黄金一天之内就出现10%左右的涨幅,但是同样幅度的大跌也随之而来,因为美国以及全球其他国家的救市行为随时在影响投资者的信心和策略。"

  金融危机的阴影还没有淡去,金价在年底刚性需求的支撑下又出现了上涨的趋势,但是风险随处隐藏。
  
  炒金故事

  见好就收让他逃过大跌收获上涨

  虽然已年届70,钱老伯看上去依然神采奕奕。在炒金这条路上,钱老伯虽是新手,但过往的投资和生活经历让他在炒金时充满智慧,很懂得战略布局。"最重要的是能够看清形势,见好就收。"钱老伯说,2008年以来,他炒金的交易次数并不多,但是收益却不错,"算了一下,一年下来8%的收益肯定是有了"。

  从最初开始关注黄金现货买卖交易到如今,钱老伯炒金已有一年多时间。2007年11月,钱老伯在深发银行宁波分行开办了实物黄金交易的账户,说起决定炒金的原因,钱老伯说很简单,就是因为物价上涨。"去年以来,国内CPI涨得非常厉害。物价上涨势必会带来通货膨胀,这时黄金的保值功能就显现出来了。"

  而事实也正如钱老伯所说,去年下半年以来,黄金显示出了大牛市的行情,一路上涨,所以钱老伯办理好开户交易手续后就立即往账户里面存钱,"将近30万元吧,这些钱主要是从股市里面撤出来的。当时6000多高点过后,股市已经开始下跌,我觉得应该已经到顶了就立即将资金全数赎回。"

  现在想来,钱大伯的选择非常明智。"但是黄金也不是那么好炒的。"钱大伯介绍说,今年的黄金行情其实变化也比较大,在操作上确实对自己有不少的考验。在实战中,钱大伯总结了三个阶段的经验:第一个阶段是从去年年底到今年三月份,这段时间黄金基本处于大牛市中,中间虽然也出现过小幅度的下跌,但是钱老伯在黄金下跌的时候不是退出而是继续补充账户资金,终于等到3月份,国内黄金价格出现230多元的历史高位。"我是在这个高位后开始有点回落时卖出的。"钱老伯说,"看着牛市中的黄金疯涨,真是欣喜,但是风险也肯定会随之而来。"

  接下来的时间里,黄金价格高高低低地走了一段较平稳的波浪路线后,在10月份却突然出现了大跌的行情,而这又正好成为钱大伯看好的第二阶段:在回调和反抽中做波段。"我记得当时有一个波段我做了好几次,收益在7%多。"钱大伯说的这个波段就是国内金价处于每克195元-210元之间时,"当然当时我也亏过几次,但是我给自己设定了一个最低的心理价位,就是当黄金价格跌破170元的时候,我会及时逃掉。"

  过了这个异常的十月,钱大伯却停下了手中的黄金交易,"目前算是我今年的第三阶段了,暂时选择观望。"钱大伯说,"因为金融危机的影响,现在黄金的形势很不明朗,上上下下很频繁,而且波动也大,所以不敢轻易做了。"

  虽然暂时收手的钱大伯认为目前买卖黄金的风险比较大,但是他也始终认为,物价还会有继续上涨的时候,而黄金资源的稀有,长期趋势肯定还是上涨的,只是他还在等待合适的时机。

  受到股票市场的影响,今年偏股型基金的状况可以用"惨不忍睹"来形容,不少基民所持有的基金净值跌掉一半,甚至更多,但在这种情况下,债券型基金却迎来了自己的春天。银河数据显示,截至12月19日,今年以来所有股票基金平均净值增长率为负47.3%,而所有债券基金平均净值增长率达到6.9%。好买基金研究中心的统计显示,偏股型基金和债券型基金的发行明显冷热不均,今年成立的基金中,偏股型基金共62只,平均募集份额仅10.5亿份;债券型基金共35只,平均募集份额却达到了32亿份,债券型基金明显胜出。

  建行宁波市分行财富管理中心的理财经理许君波告诉记者,今年到目前为止国家已经发行了35只债券型基金,而在前三年仅仅只发行了12只。

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